“出狱后我被老乡拉去干‘走账’的活儿，差点成了洗钱帮凶”

玉龙

汤广发出狱后在一家小餐馆打零工，收入不高但能糊口。有个老乡找他，说自己做电商生意，需要一个银行卡号来收一下货款——因为自己名下的银行卡额度用完了，想借用他的银行卡收几笔钱，每笔给他两百块“辛苦费”。汤广发觉得这事没什么风险——就是借卡收个钱，自己没有损失，还能赚点外快。

他借了。一个多月里他用自己刚办的银行卡帮老乡收了十来笔转账，每笔从几百到几千不等，全部按老乡的指示转给了不同的账户。后来他的银行卡突然被冻结了。银行通知他，该账户因涉嫌参与电信诈骗洗钱，被公安机关依法冻结。他傻眼了——自己从头到尾不知道那些钱是从哪来的、转给了谁。

这就是典型的利用回归者身份信息参与“走账”的风险。很多回归者刚出来手头拮据，对金融风险认知不足，又不好意思拒绝熟人的请求，很容易被诱导出借银行卡、身份证、或者帮人代收代转不明资金。你不知道的是，这些钱很可能是电信诈骗、网络赌博或其他犯罪活动的违法所得，你用自己的银行卡帮人“走账”，在司法程序上可能被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪或帮助信息网络犯罪活动罪的共犯。

防骗提醒：绝对不要把自己的银行卡、身份证、微信收款码或支付宝账户借给任何人去代收代转不明资金。不管对方给多少“辛苦费”，不管对方跟你是老乡、朋友还是亲戚，一律拒绝。你的银行卡是你的金融身份证，一旦关联上违法犯罪记录，你想再洗清就难了。刚出来的人最经不起再惹上任何法律纠纷——这几百块的“辛苦费”换来的可能是一张刑事传唤证。

汤广发后来在民警和司法所工作人员的帮助下向公安机关说明了情况。由于他确实不知道资金来源且主动配合调查，最终没有被追究刑责，但银行卡解冻花了三个多月。这段时间里他无法正常领工资、无法交房租，生活几乎陷入瘫痪。“两百块一次收了五六次，赚了千把块钱，差点搭进去一辈子。这是我出来后踩过的最深的一个坑。”

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